中國農業(yè)銀行2022年社會責任報告

（環(huán)境、社會及治理報告）

       2022年是黨和國家歷史上極不平凡、極為重要的一年，黨的二十大勝利召開，開啟了以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興的新征程。一年來，農業(yè)銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習宣傳貫徹黨的二十大精神，全力以赴服務穩(wěn)經濟大盤，積極履行國有大行社會責任，為促進經濟社會發(fā)展和改善百姓生活作出了積極的貢獻。

　　治理：構筑高質量發(fā)展的堅實根基

　　農業(yè)銀行堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，強化黨建引領保障作用，推動公司治理機制日趨完善，打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)，堅持穩(wěn)健合規(guī)經營，為全行高質量發(fā)展提供有力保障。

　　（一）強化黨建引領作用。堅持以黨的政治建設為統(tǒng)領，切實履行黨委把方向、管大局、保落實職責。黨的二十大勝利召開后，迅速掀起學習宣傳貫徹熱潮，通過學習研討、專題宣講、集中培訓等形式，推動學習宣傳黨的二十大精神不斷走深走實。2022年，全行各級黨組織累計開展黨的二十大精神專題學習6萬余次，完成總行直管干部全覆蓋輪訓。優(yōu)化基層黨組織設置，提升基層黨組織標準化、規(guī)范化建設質效，推進基層黨組織全面進步、全面過硬。不斷強化全面從嚴治黨的氛圍，關注重點領域，緊盯“關鍵少數”，馳而不息正風肅紀反腐，推動形成風清氣正的干事創(chuàng)業(yè)環(huán)境。

　　（二）完善公司治理機制。持續(xù)建立健全黨委領導、董事會戰(zhàn)略決策、監(jiān)事會嚴格監(jiān)督、高管層授權經營的公司治理結構，不斷提升公司治理能力。充分發(fā)揮董事會在環(huán)境、社會及治理（ESG）事項中的戰(zhàn)略部署和決策引領作用，探索開展ESG本土化、特色化的信息披露實踐，不斷提升信息披露有效性和針對性。2022年，明晟（MSCI）ESG評級提升至“A”級。

　　（三）提高風險防控能力。構建“矩陣式”風險管理組織體系，建立風險管理“三道防線”，完善一體化風險管控工作機制。開展重點領域風險排查和分析，強化信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險等各類風險差異化、一體化、全流程管理，確保主要實質性風險總體可控。截至2022年末，不良貸款率1.37%，較上年末下降0.06個百分點；撥備覆蓋率302.60%。

　　（四）堅守合規(guī)經營底線。強化內部控制，定期開展內控預期性指標監(jiān)測、評價、分析，前移內控管理“關口”。加強商業(yè)道德和反腐敗監(jiān)督，開展法治、合規(guī)文化建設，加固關鍵領域合規(guī)堤壩，促進守法合規(guī)經營。2022年，共開展合規(guī)教育學習研討、宣講宣貫10萬余次。

　　發(fā)展：助推中國式現代化建設進程

　　農業(yè)銀行完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，主動服務構建新發(fā)展格局，致力打造服務鄉(xiāng)村振興的領軍銀行和服務實體經濟的主力銀行，聚焦國家重大戰(zhàn)略，融入對外開放大局，持續(xù)增強金融服務質效，以金融力量護航經濟社會高質量發(fā)展。

　　（一）傾情服務鄉(xiāng)村振興。深入實施“三農”縣域戰(zhàn)略，圍繞鞏固拓展脫貧攻堅成果、國家糧食安全、鄉(xiāng)村產業(yè)高質量發(fā)展、宜居宜業(yè)和美鄉(xiāng)村建設等重點領域，持續(xù)加大涉農金融供給，不斷擴大金融服務的廣度和深度。截至2022年末，縣域貸款余額7.3萬億元，較上年末增加1.11萬億元；糧食重點領域貸款余額2359億元，增速22.50%。加強“三農”服務創(chuàng)新，持續(xù)推廣“鄉(xiāng)村建設貸”“富民貸”等拳頭產品，“三農”金融產品總數達273項。強化數字賦能鄉(xiāng)村振興，農村集體“三資”管理平臺已在1488個縣上線，服務廣大農戶的全線上產品“惠農e貸”余額7477億元，累計服務1500萬農戶。不斷完善“五位一體”渠道服務體系，讓金融服務覆蓋更廣、觸達更準、體驗更優(yōu)。

　　（二）促進產業(yè)轉型升級。圍繞優(yōu)勢傳統(tǒng)產業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)轉型升級，加強相關領域研究與政策制定，強化資源整合和業(yè)務協同，支持產業(yè)集聚化和產業(yè)生態(tài)化發(fā)展，助力構建現代化產業(yè)體系。截至2022年末，制造業(yè)貸款余額2.3萬億元，制造業(yè)中長期貸款同比增長52.8%。優(yōu)化全流程線上供應鏈融資服務體系，推廣強鏈補鏈金融服務，助力提升產業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平。積極打造“投、貸、服”一體化的綜合金融服務體系，推出“先進制造貸”“專精特新小巨人貸”“科創(chuàng)貸”等線上線下專屬產品，加大科創(chuàng)企業(yè)金融服務力度。截至2022年末，戰(zhàn)略性新興產業(yè)貸款余額達1.24萬億元，增速44.6%。

　　（三）支持區(qū)域協調發(fā)展。積極響應國家區(qū)域重大戰(zhàn)略和區(qū)域協調發(fā)展戰(zhàn)略，成立高管層服務國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略委員會，強化資源保障，全力服務京津冀協同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設、雄安新區(qū)建設、長江經濟帶發(fā)展、長三角一體化發(fā)展、成渝地區(qū)雙城經濟圈建設、黃河流域生態(tài)保護和高質量發(fā)展等，促進區(qū)域間融合互動、融通補充。2022年，在長江經濟帶11省累計對公貸款增量超1萬億元；在黃河流經的68個地級市發(fā)放各類貸款余額2.06萬億元。

　　（四）服務高水平對外開放。持續(xù)提升境內外協同能力，發(fā)揮全球化優(yōu)勢，在支持“一帶一路”倡議、服務“引進來”和“走出去”客戶、推動人民幣國際化進程和國際金融合作等方面積極作為，助力建設國家金融高水平對外開放新格局。截至2022年末，涉及“一帶一路”沿線國家的國際業(yè)務辦理金額1775億美元；辦理跨境人民幣清算業(yè)務金額達5.19萬億元，同比增長超31.35%。積極參加第十四屆中國—東盟金融合作與發(fā)展領袖論壇、亞洲金融高峰論壇、聯合國全球可持續(xù)發(fā)展投資者(GISD)聯盟年會等，深化國際交流合作。

　　環(huán)境：描繪綠色低碳發(fā)展美麗畫卷

　　農業(yè)銀行始終以助力綠色低碳和可持續(xù)發(fā)展為己任，深入踐行“兩山”理念，將“雙碳”要求融入經營管理全過程、各領域，在保護生態(tài)環(huán)境、應對氣候變化和推動社會全面綠色低碳轉型發(fā)展等方面彰顯大行責任擔當，以金融之力守護綠水青山，為建設人與自然和諧共生的美麗中國保駕護航。

　　（一）積極應對氣候變化。合理制定應對氣候變化管理框架，面對電力、鋼鐵、建材、有色金屬冶煉、石化、航空、化工、造紙等重點行業(yè)開展氣候風險敏感性壓力測試，量化在特定情境下面臨的風險沖擊及財務影響。不斷探索氣候相關金融風險管理機制建設，持續(xù)完善氣候相關風險管理工具和模式，將相關風險管理要求落實到業(yè)務各環(huán)節(jié)，致力提升氣候風險管理能力。

　　（二）大力發(fā)展綠色金融。持續(xù)強化頂層設計，構建涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色消費、碳金融、創(chuàng)新型業(yè)務等層次豐富、品種多樣的立體化綠色金融服務體系，不斷提升綠色金融服務能力。截至2022年末，綠色信貸業(yè)務余額26975億元，較上年末增加7197億元。共承銷發(fā)行綠色債券56期，募集資金666億元；累計發(fā)放碳減排貸款超1000億元，帶動減少碳排放超2300萬噸，居同業(yè)前列。

　　（三）持續(xù)支持生態(tài)保護。積極踐行新時代生態(tài)文明理念，加大信貸政策和資源傾斜力度，持續(xù)為保持生態(tài)系統(tǒng)穩(wěn)定和生物多樣性提供金融方案，助力生態(tài)文明之路行穩(wěn)致遠。創(chuàng)新推出國家儲備林貸款、鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸、綠水青山貸、生態(tài)共富貸、森（竹）林碳匯貸等產品，助推綠色低碳發(fā)展。

　　（四）扎實推動節(jié)能降碳。制定自身碳達峰碳中和行動方案，強化碳足跡管理，推出減排、減廢、節(jié)能降耗等具體舉措。積極推動自身運營碳中和，有序開展全集團“碳盤查”，通過推進綠色用能、建設綠色網點、推行綠色辦公、實施綠色采購、開展綠色活動等，扎實推進自身節(jié)能降碳。2022年，集團口徑溫室氣體排放總量215萬噸，人均溫室氣體排放量4.70噸。

　　社會：滿足人民美好生活金融期盼

　　農業(yè)銀行始終牢記“國之大者”，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，積極順應人民所需、群眾所盼，以數字化改革為引領，打造優(yōu)質高效的綜合金融服務體系，持續(xù)提升客戶滿意度，積極投身社會公益，助力實現人民對美好生活的向往。

　　（一）提升普惠服務質效。積極發(fā)揮大行“頭雁”作用，加大普惠金融服務力度，暢通服務渠道，著力穩(wěn)市場主體保就業(yè)。截至2022年末，普惠金融領域貸款余額2.57萬億元，新增5646億元。打通全行2.2萬個經營機構小微金融服務渠道，打造8735家小微金融發(fā)展類網點，不斷提升普惠金融覆蓋面。持續(xù)完善信用類、增信類、產業(yè)鏈類三大數字化普惠金融產品線，推出“國擔e貸”“科技易貸”“融通e信”等金融產品，充分滿足各類普惠客戶的融資需求。聚焦新市民安居樂業(yè)、醫(yī)療養(yǎng)老、子女教育等多方面金融需求，推出“521”新市民綜合金融服務方案，全力做實做好新市民金融服務。搭建線上線下聯動互通的“矩陣式”個人養(yǎng)老金服務體系，提供優(yōu)質多元的普惠養(yǎng)老金融服務。

　　（二）聚力數字技術創(chuàng)新。深入實施數字經營戰(zhàn)略，全面升級掌上銀行功能，構建涵蓋G端、B端、C端的全場景、全渠道、全鏈路金融場景生態(tài)，為客戶提供“無形無感、無處不在”的金融服務。截至2022年末，個人掌銀注冊客戶人數4.6億戶，月活躍客戶人數1.72億戶，持續(xù)保持同業(yè)領先。智慧校園合作學校3.2萬余家，智慧醫(yī)療合作醫(yī)院5000余家。加大網絡安全資源投入，健全信息安全管理體系，加強漏洞治理和敏感數據管理，提高數據隱私泄露事件應急處置效率，守護網絡數據安全。2022年，全行未發(fā)生影響業(yè)務經營的網絡安全事件。

　　（三）堅持客戶至上理念。切實承擔消費者權益保護主體責任，加強消保工作體制機制建設，多措并舉開展金融知識宣傳教育活動，努力提升消費者金融素養(yǎng)及風險防范意識。2022年，累計開展各類集中宣傳活動12.76萬余次，活動觸及消費者近8億人次，被中國銀保監(jiān)會評為金融聯合教育宣傳活動“優(yōu)秀組織單位”。持續(xù)推進“服務升溫工程”，著力構建“濃情暖域”服務品牌，高度關注特殊人群的金融福祉，為客戶提供人性化、個性化的專屬暖心金融服務。截至2022年末，共打造 “濃情暖域”掛牌網點2.1萬家，其中12個網點被中華全國總工會評為“最美工會戶外勞動者服務站點”；累計為行動不便的老年客戶等特殊群體提供上門服務28萬余次。

　　（四）賦能員工成長發(fā)展。深入實施新時代人才強行戰(zhàn)略，著力加大復合型、高層次、創(chuàng)新型人才和急需緊缺人才培養(yǎng)，大力選拔年輕干部，搭建多樣化發(fā)展平臺，滿足員工成長成才需要。截至2022年末，共舉辦培訓班1.7萬期，參與員工培訓146萬人次，培訓學習覆蓋率99.1%。關心關愛員工生活，維護員工基本權益，深入推進關愛基層員工“五項行動”和“職工之家”建設，持續(xù)開展各類文化活動，豐富員工業(yè)余生活，提升員工幸福感。2022年，共完成2894個網點“職工之家”升級改造；累計幫扶慰問員工12.3萬人次。

　　（五）傳遞公益溫暖力量。秉承“勇于擔當、服務人民、責任為先、造福社會”的責任理念，創(chuàng)新開展社會公益實踐，攜手共創(chuàng)和諧美好社會。鼓勵和倡導各級機構和員工關注弱勢群體，踴躍參與志愿活動，全力支援四川瀘定地震、重慶山火等自然災害救助，全年對外捐贈金額10717萬元。持續(xù)開展“小積分·大夢想”“我的聲音 你的眼睛”“母親健康快車”等特色公益實踐，以實際行動擦亮農行社會責任公益品牌。2022年，組織3673支志愿服務隊，開展公益志愿活動12165次，公益志愿服務時間超18萬小時。

        原標題：中國農業(yè)銀行2022年社會責任報告