1．明確交易銀行的戰略定位

將交易銀行在戰略上作為未來發展的一個重要業務方向，并明確其發展目標和實現路徑，助力對公業務轉型，從而優化商業銀行對公金融服務體系。

2．搭建有效的交易銀行組織架構

交易銀行涉及的銀行業務線較廣，客戶區域也比較分散，銀行內部各部門、機構之間的協作系統非常重要，需要在總行層面搭建統一的交易銀行業務平臺。可考慮在總部層面建立交易銀行統一管理部門，統籌各業務部門的業務管理，并將各業務線進行重組整合。同時，建立合理的考核激勵機制，從客戶綜合貢獻出發進行成本效益分析。

3．建立專業的交易銀行服務機制

把交易銀行服務發展成為維系客戶關系的主要工具，建設專業的服務團隊，培養綜合性銷售人才和專職產品經理；提升專業化經營水平，提供標準化的服務流程，以及為重點貿易區域、重點行業和重要客戶群體提供定制化的服務方案；完善跨分行的業務合作機制，突破地域限制；拓展線上服務，打造專屬客戶服務渠道。

4．不斷完善交易銀行業務品種

擴大現金管理業務范疇，推動票據、應收賬款等金融資產的集中管理服務；通過構建跨國、跨區域、跨渠道和跨幣種的支付結算網絡來打通現金管理與貿易融資；圍繞核心企業提供供應鏈金融服務；繼續整合托管、資產交易等與企業交易活動相關的服務，發展交易銀行業務。

5．加大與投資銀行業務聯動

將投資銀行的業務處理思路運用到交易銀行業務中，通過在現金管理業務中引入顧問咨詢的模式，為集團資金集中管理提供“融智型”服務；在資金集中歸集的基礎上，探索如何更有效地幫助企業實現資金運作，從而提高運作收益、降低運作成本。

6．建設強大的業務支持系統

建立統一的IT后臺處理系統及完善的開發、測試、災備體系，包括業務集中處理、數據集中存儲和客戶信息共享等；建立界面友好、注重客戶體驗的電子銀行服務渠道；與合作銀行、第三方機構建立系統直連，滿足客戶多方位需求。

7．建立貼近市場的風險管理體系

交易銀行提供基于交易流程的結算和融資服務，與電子商務平臺的合作將是交易銀行業務未來發展的導向。電子商務平臺提供的實時交易數據、貨物監管、價格監控等功能，可以提高信息的透明度，保證銀行授信的貿易背景真實性，避免存貨多頭質押和重復質押，并隨時根據貨物價格變動調整授信額度和保證金，從而解決供應鏈金融中的許多瓶頸問題。商業銀行應不斷研究電子商務的變化，借鑒阿里信貸等在線融資基于交易平臺的企業經營數據和現金流，通過數據挖掘分析判斷客戶資質的風險管理技術，建立起既能有效控制風險，又能促進平臺經濟發展的交易銀行風控體系。